About this opportunity
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Job Title
Senior AML Analyst (m/w/d)
Überblick
Als Senior AML Analyst (m/w/d) übernehmen Sie eine wichtige Rolle bei der Identifizierung, Bewertung und Steuerung von Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und weiteren Financial-Crime-Risiken entlang des gesamten Kundenlebenszyklus. Dabei bearbeiten Sie anspruchsvolle KYC-, CDD- und EDD-Fälle, unterstützen bei komplexen Fragestellungen und arbeiten eng mit verschiedenen internen Stakeholdern zusammen.
Ihre Aufgaben
- Durchführung von KYC-, Customer Due Diligence (CDD)- und Enhanced Due Diligence (EDD)-Prüfungen für Händler, Geschäftspartner und Unternehmenskunden
- Analyse komplexer Unternehmens-, Eigentums- und Kontrollstrukturen sowie wirtschaftlich Berechtigter und Vertretungsverhältnisse
- Prüfung von Handelsregisterauszügen, Gesellschaftsunterlagen, Beteiligungsstrukturen, Lizenzen und weiteren relevanten Dokumenten aus unterschiedlichen Jurisdiktionen
- Durchführung und Bewertung von Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Prüfungen sowie weiterer Financial-Crime-Sachverhalte
- Identifizierung und Eskalation potenziell verdächtiger Aktivitäten gemäß regulatorischer Anforderungen sowie interner Richtlinien und Prozesse
- Analyse von Händlertransaktionen, Zahlungsströmen und Kundenverhalten zur Erkennung möglicher Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs-, Betrugs- und sonstiger Financial-Crime-Risiken
- Durchführung von AML-Risikobewertungen sowie nachvollziehbare Dokumentation risikobasierter Entscheidungen
- Unterstützung bei Merchant Onboarding, regelmäßigen Kundenüberprüfungen, anlassbezogenen Reviews und Remediation-Maßnahmen
- Enge Zusammenarbeit mit unseren Commercial Teams bei komplexeren Onboarding-Fällen und Beratung zu AML-/KYC-Anforderungen
- Mitwirkung bei der kontinuierlichen Weiterentwicklung von AML-Kontrollen, Onboarding-Prozessen, Risikomodellen, Richtlinien und operativen Abläufen
- Sicherstellung einer vollständigen, nachvollziehbaren und revisionssicheren Dokumentation
- Unterstützung bei regulatorischen Prüfungen, internen Audits und weiteren Compliance-Initiativen
- Fachliche Unterstützung und Coaching von weniger erfahrenen Teammitgliedern sowie Mitwirkung bei Trainings und Wissenstransfer
Was Sie mitbringen
- Mehrjährige Berufserfahrung in einem oder mehreren der Bereiche AML, Financial Crime, KYC, CDD, EDD oder Risikomanagement, idealerweise im Zahlungsverkehr, Merchant Acquiring, Fintech-, Banken- oder Finanzdienstleistungsumfeld
- Gute Kenntnisse der relevanten deutschen und europäischen Anforderungen im Bereich Geldwäscheprävention und Customer Due Diligence
- Erfahrung in der Analyse komplexer Unternehmens- und Eigentümerstrukturen sowie wirtschaftlich Berechtigter
- Erfahrung mit Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Prüfungen und der Bewertung potenziell auffälliger Sachverhalte
- Verständnis für den gesamten Kundenlebenszyklus, von Onboarding und Risikobewertung bis hin zu regelmäßigen und anlassbezogenen Überprüfungen
- Ausgeprägte analytische Fähigkeiten und Freude daran, auch bei komplexen Fällen fundierte und nachvollziehbare Entscheidungen zu treffen
- Eine strukturierte, sorgfältige und lösungsorientierte Arbeitsweise
- Gute Kommunikationsfähigkeiten und Freude an der Zusammenarbeit mit unterschiedlichen Fachbereichen
- Fähigkeit, auch in einem dynamischen und regulierten Umfeld unterschiedliche Prioritäten im Blick zu behalten
- Erfahrung mit AML-, Screening-, Case-Management- oder Transaction-Monitoring-Systemen von Vorteil
- Verhandlungssichere Deutsch- und Englischkenntnisse in Wort und Schrift
Was wir bieten
- Eine verantwortungsvolle Senior-Rolle im Bereich AML & Financial Crime mit hoher Eigenständigkeit und abwechslungsreichen, komplexen Fragestellungen
- Die Möglichkeit, AML-/KYC-Prozesse, Kontrollen und Risikomodelle aktiv mitzugestalten und kontinuierlich weiterzuentwickeln
- Ein internationales und dynamisches Zahlungsumfeld mit enger Zusammenarbeit mit Compliance, Commercial Teams und weiteren relevanten Fachbereichen
- Flexible Arbeitszeiten im Rahmen einer Gleitzeitregelung
- Die Möglichkeit, bis zu 15 Arbeitstage pro Jahr aus zahlreichen Ländern im Ausland zu arbeiten
- 30 Tage Urlaub pro Jahr
- Attraktive Zusatzleistungen wie betriebliche Altersvorsorge, Aktienbeteiligungsprogramme und Mobilitätsangebote
- Individuelle Weiterbildungs- und Entwicklungsmöglichkeiten
- Corporate Benefits und vieles mehr
Thank you for considering employment with Fiserv. Please:
- Apply using your legal name
- Complete the step-by-step profile and attach your resume (either is acceptable, both are preferable).
Our commitment to Diversity and Inclusion:
Fiserv is proud to be an Equal Opportunity Employer. All qualified applicants will receive consideration for employment without regard to race, color, religion, national origin, gender, gender identity, sexual orientation, age, disability, protected veteran status, or any other category protected by law.
Note to agencies:
Fiserv does not accept resume submissions from agencies outside of existing agreements. Please do not send resumes to Fiserv associates. Fiserv is not responsible for any fees associated with unsolicited resume submissions.
Warning about fake job posts:
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